Geschäftsbericht 2018 der Volksbank Börde-Bernburg eG

Geschäftsbericht 2018 11 spräch wird durch effiziente Prozessorientierung und moderne Technik unterstützt, so dass sich unsere Berater voll und ganz auf das persönliche Gespräch konzentrieren können. Da unsere Kunden aktiv an der Beratung mitwirken, ist jederzeit Transpa- renz gewährleistet. DIE PERSÖNLICHE FINANZÜBERSICHT Nach der Erörterung der Ziele und Wünsche nehmen unsere Berater gemeinsam mit den Kunden eine Analyse der aktuellen Situation vor. Dabei stehen vor allem die finanziellen Umstände, wie der aktuelle Vermögensstatus und die Haushaltsrechnung, im Vordergrund. Hier wird ein Überblick über Vermögens- gegenstände, Versicherungen, Kreditverträge, Sparpläne oder andere Finanzprodukte erstellt. Im Rahmen der Haushaltsrech- nung überprüfen unsere Berater, in welchem Verhältnis die Einnahmen und Ausgaben der Kunden stehen und in welcher Höhe sie sich Investitionen leisten können. Ist die Familie zum Beispiel vor finanziellen Folgen geschützt, die durch einen Einkommensverlust oder eine eingeschränkte oder beendete Erwerbstätigkeit entstehen können? Wurde bereits finanziell für den Ruhestand vorgesorgt? Auch hier sind die Vorstellungen unserer Kunden für unsere letztendliche Empfehlung ausschlaggebend. Diese Ergebnisse werden für unsere Kunden in einer persönlichen Finanzübersicht zusam- mengefasst. Auf dieser Basis kann entschieden werden, welche Themen zuerst bearbeitet und welche längerfristig angegan- gen werden sollen. Somit entscheidet der Kunde über den weiteren Ablauf der Beratung. Ausgehend von all diesen Informationen unterbreiten unsere Berater finanzielle Lösungsvorschläge, die auf die jeweilige individuelle Situation abgestimmt sind. Bei jeder Beratung er- halten unsere Kunden einen Ausdruck zum Inhalt des Bera- tungsgespräches, insbesondere zu den konkreten Empfehlun- gen des Kundenberaters. So können unsere Kunden jederzeit die Beratung nachvollziehen und ihre Entscheidungen in Ruhe und auf fundierter Basis treffen. VERÄNDERUNGEN BERÜCKSICHTIGEN Das Leben ist von Veränderungen geprägt. Auch Wünsche, Ziele und Lebensumstände verändern sich. Themen wie Alters- vorsorge, Absicherung oder Vermögensbildung haben auf einmal eine andere Bedeutung. Eine regelmäßige Überprüfung der Finanzplanung hilft, diese an die veränderten Wünsche oder Prioritäten anzupassen und somit die selbst gesteckten Ziele nicht aus den Augen zu verlieren. Wir arbeiten eng mit unserem Netz- werk, den Partnern der genossen- schaftlichen FinanzGruppe (www. finanzgruppe.de) , zusammen. Diese sind leistungsstarke Spezialisten auf ihren Gebieten. Auch sie sind, genau wie wir, den genossen- schaftlichen Werten Solidarität, Verantwortung, Respekt, Vertrauen und Fairness verpflichtet. Ob Bau- sparen, Fonds, Versicherungen oder Privatkredit – gemeinsam mit dem Expertenwissen unserer Partner können wir unseren Mitgliedern und Kunden passende Lösungen für ihre jeweiligen Anliegen und ihre indivi- duelle Situation anbieten. „Als genossenschaftlicher Partner ist es uns wichtig, auch ‚unangenehme‘ The- men, wie die Zahlungsfähigkeit in un- erwarteten Situationen, anzusprechen.“ PARTNER DER GENOSSENSCHAFT­ LICHEN FINANZGRUPPE Baufinanzierungsspezialist Steffen Räke erfüllt den Traum vom Eigenheim